Obbligo di autorizzazione per le ICO in Svizzera
Le “ICO” nell’ultimo periodo hanno caratterizza la scena blokchain e a ruota sono seguite tutte le incomprensioni a livello di legge. In questo articolo, cerchiamo di darvi qualche informazione in più riguardo le attività blockchain soggette a un’autorizzazione da parte dell’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA) e quali no.
Attività che non necessitano di un’autorizzazione
Mining: Il mining è il processo attraverso il quale vengono create criptovalute come bitcoin, litecoin o etere. Il mining consente di preservare l’integrità della cosiddetta blockchain controllando ogni transazione e creando una directory di transazioni pubblica. I minatori controllano la rete e verificano le nuove transazioni sulla rete. Controllano semplicemente se le nuove transazioni sono in regola e si conformano al protocollo. I minatori sono compensati con la criptovaluta appropriata. Di norma, questo settore minerario non richiede nessuna autorizzazione dalla FINMA, in quanto un minatore non è un intermediario finanziario ai sensi della legge sul riciclaggio di denaro. Qui però non sono da tralasciare le conseguenze.
Consultazione, fornitura di spazi di lavoro, fornitura di servizi a progetti ICO, ecc .: La fornitura di servizi di consulenza nel settore della blockchain e di altri servizi è generalmente esentata dall’obbligo di licenza della FINMA.
Pagamento con criptovalute: l’uso di criptovalute come mezzo di pagamento (ad es. per l’acquisto di prodotti e servizi) non è soggetto a nessuna autorizzazione da parte della FINMA.
Negoziazione di criptovaluta: a meno che non si è qualificati come commerciante di criptovaluta, come ad esempio le piattaforme di trading (vedi più sotto), non si è soggetti a nessuna autorizzazione da parte della FINMA.
Attività che necessitano di un’autorizzazione
ICO: articoli introduttivi sulle ICO e le loro qualifiche giuridiche sono già state pubblicate nel nostro blog. Cos’é un ICO – vendita di token, Il quadro legale di un ICO in Svizzera.
Negoziazione di criptovalute “C2F” o “C2C“: nell’acquisto e la vendita ai fini commerciali di criptovalute (ad esempio, anche nell’ambito di una ICO) contro valute statali (“Crypto to Fiat”) o contro cripto-valute (“Crypto a Crypto”) sono da prendere in considerazioni le disposizioni della legge sul riciclaggio di denaro (LRD).
Esercizio di piattaforme di trading: se vengono utilizzate piattaforme di trading che offrono ai membri l’opportunità di scambiare le criptovalute tra loro, devono essere osservate le disposizioni della legge sul riciclaggio di denaro e in determinate circostanze la legge bancaria.
Esercizio del cambio criptovalute automatico: non appena le valute criptografiche fluiscono a una terza parte, quindi non direttamente dal gestore della macchina cripto-scambio al cliente, dovrebbe essere esaminata la legge sul riciclaggio di denaro, soprattutto perché potrebbe essere fornita l’attività di intermediazione finanziaria. A seconda della struttura della piattaforma del cambio di criptovalute automatica, i requisiti si differenziano in materia di obblighi di diligenza a seconda della legge sul riciclaggio di denaro. Se piattaforma del cambio di criptovalute automatica mette a disposizione solo il wallet, fornisce o stampa, di solito si crea una relazione bipartitica tra l’operatore crittografico e il cliente, motivo per cui i requisiti di in materia di obblighi di diligenza sono meno rigorosi.
Custodia delle cryptovalute: tali progetti devono sempre essere valutati caso per caso, in base a criteri come, l’assegnazione (cliente o custode).
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